بنك قطر للتنمية

تكون الشركات القائمة و الناشئه في قطاع الصناعة والتعليم والرعاية الصحية والسياحة مؤهلة للحصول على قرض لتمويل المشروع أو تسهيلات للمواد الأولية. وتخضع الموافقة على التمويل إلى الإرشادات المصرفية ، أما قطاعات الزراعة والثروة الحيوانية والسمكية فهي تخضع لتدابير أخرى . 

تعتبر قروض تمويل المشاريع قروض طويلة الأمد لشراء معدات الإنتاج الأساسية أو لتغطية نسبة من تكاليف المشروع الإجمالية (التي تتضمن تكاليف الإنشاء) . تتضمن المعدات على سبيل المثال آلات الإنتاج اللازمة للتصنيع والأثاث والأجهزة اللازمة للفنادق والمكاتب في المدارس وأجهزة التصوير في المستشفيات … إلخ .

تتنوع شروط التمويل حسب طبيعة المشروع ، حيث يمكن أن تصل مدة السداد كحد أقصى إلى 15 عاماً من بينها 3 سنوات كفترة سماح وذلك بناء على متطلبات التدفقات النقدية للشركة .

كما تتراوح معدلات الفائدة السنوية ما بين 3 الى5 % لمشاريع القطاع الصناعي ، بينما تتراوح ما بين 2,5 الى– 4 % لمشاريع قطاعات التعليم والرعاية الصحية والسياحة . 

أما تسهيلات المواد الأولية فهي تسهيلات قصيرة الأجل تغطي ما يصل إلى 100% من تكلفة المواد الأولية. تُمنح هذه القروض كتسهيل ائتماني دوار يساعد في ضمان استمرارية عملية الإنتاج ، ويمكن استخدامه كرأس مال عامل لتغطية المخزون والمستحقات

ونظراً لطبيعة هذه القروض القصيرة االأمد فإن مدة السداد تختلف ، إلا أنها لا تتعدى في مجموعها 12 شهراً (فترة السماح هي بين 2 الى 6 أشهر) وذلك بناء على التدفقات النقدية للمشروع ، ويتراوح معدل الفائدة بين 3 الى 5 %. 

قائمة الوثائق المطلوبة لتقديم طلب قرض صناعي لمشروع جديد (او مشروع قائم).

• كتاب طلب قرض موجه الى الرئيس التنفيذي لبنك قطر للتنمية يحتوي على قيمة القرض المطلوب و المدة.
• نسخة سارية المفعول من السجل التجاري، الرخصة الصناعية سارية المفعول، التصريح البيئي والنظام الاساسي للشركة.
• نسخه من دراسة الجدوى مقدمة من استشاري مستقل.
• نسخة من كتاب تخصيص الارض وعقد الايجار مع خريطة توضح مساحة وموقع المصنع.
• عرض واحد على الاقل لآلات ومعدات المشروع من الجهات المصنعة مباشرة مرفقا معه نسخة من المواصفات.
• التصميم الهندسي لمباني المشروع (يشمل الخرائط المعمارية و الإنشائية و المتعلقة بالخدمات) الموافق عليه وجدول الكميات المسعر مبينا فيه مواصفات المواد المستخدمة.
• نسخة من البطاقة الشخصية للشركاء المفوضين بالتوقيع(البطاقة الشخصية أو نسخة من جواز سفر الشريك غير المقيم.

تمويل الرعاية الصحية:

• تصل نسبة التمويل إلى 60% من تكلفة المشروع أو لغاية 70% من قيمة المعدات اللازمة للأنشطة الرئيسية. ويصل الحد الأقصى لفترة سداد القروض المباشرة إلى 15 سنه تتخللها فترة سماح تصل لغاية 3 سنوات. وتحتسب الفائدة على القروض بمعدل 2.5% – 4% بالسنة بالإضافة إلى 1% رسوم تُدفع مقدماً لمرة واحدة.ورسوم الادارة الهندسية 1.5% في حالة تمويل البناء.

التعليم:

• يمنح بنك قطر للتنمية التمويل المطلوب لإنشاء مؤسسة تعليمية من خلال برنامجه الخاص بالإقراض المباشر الذي تُمنح القروض بموجبه بفترة سداد تصل لغاية 15 سنوات (تتخللها فترة سماح لغاية 3 سنوات) وبحيث قد تصل نسبة التمويل لغاية 70% من إجمالي تكلفة المشروع مع فائدة سنوية بنسبة تتراوج بين 2.5% – 4% ورسوم إضافية بنسبة 1% تدفع مقدماً لمرة واحدة. وسوم الإدارة الهندسية 1.5% في حالة تمويل البناء. 

السياحة:

• من أجل تقديم الدعم للقطاع السياحي الذي من المتوقع أن يشهد نمواً كبيراً وتطوراً بارزاً على المدى القصير والمتوسط كما ذكرنا أعلاه، يقدم بنك قطر للتنمية الدعم المالي لهذا القطاع من خلال برنامجه الخاص بالإقراض المباشر بحيث تصل نسبة التمويل إلى 60% من تكلفة المشروع أو لغاية 800% من قيمة المعدات اللازمة للأنشطة الرئيسية. ويصل الحد الأقصى لفترة سداد القروض المباشرة إلى 8 سنوات تتخللها فترة سماح تصل لغاية سنتين. وتحتسب الفائدة على القروض بمعدل 3% بالسنة بالإضافة إلى 11% رسوم تُدفع مقدماً لمرة واحدة.

المزارع الخاصة

• تمويل شراء البيوت المحمية.
• تمويل شراء معدات وأدوات الري.
• وحدة تحلية مياه الآبار اللازمة للزراعة.
• التقنيات الجديدة لتحسين الإنتاج الزراعي.

• يجب ألاّ يتجاوز إجمالي التمويل مبلغ 1,000,000 مليون ر.ق للمزرعة الواحدة.
• يجب ألاّ يتجاوزالتمويل مبلغ 500,000 ر.ق للبيوت المحمية، ولا يتجاوز 500,000 ر.ق لتمويل معدات وأدوات الري.

مصائد الاسماك

ما هي القطاعات (القطاعات الرئيسية) المؤهلة للحصول على تمويل من إدارة تمويل المشاريع ؟

• الصناعة والرعاية الصحية والتعليم والسياحة والزراعة والثروة الحيوانية والسمكية .

ما المميزات الرئيسية لمنتجات القروض طويلة الأجل ؟

• تصل المدة القصوى للقرض إلى 15 عاماً وتصل فترة السماح القصوى إلى 3 سنوات ، وتتراوح نسبة العائد ما بين 3 – 5% .

ما المميزات الرئيسية لمنتجات القروض طويلة الأجل المقدمة للقطاع التعليمي ؟

• لقروض إنشاءات القطاع التعليمي : تصل نسبة الاقتراض القصوى إلى 70% من التكلفة الإجمالية للإنشاءات ، حيث تصل مدة القرض القصوى إلى 15 عاماً وفترة السماح القصوى إلى 3 سنوات ، وتتراوح نسبة العائد ما بين 2,5 – 4 % . أما بالنسبة لقروض الأصول المنقولة في القطاع التعليمي : تصل نسبة الاقتراض القصوى إلى 80% من التكلفة الإجمالية للأصول (بحيث لا يزيد الحد الأقصى عن 70% من إجمالي كلاً من تكلفة الإنشاءات والأصول الثابتة وذلك للمشاريع التي حصلت على قروض لتمويل الإنشاءات) ، حيث تصل المدة القصوى للقرض إلى 7 سنوات وفترة السماح القصوى إلى سنتين ، بينما تتراوح نسبة العائد ما بين 2,5 – 4 %.

ما المميزات الرئيسية لمنتجات القروض طويلة الأجل المقدمة لقطاع الثروة الحيوانية ؟

• ما يصل إلى مليون ريال قطري : لا حاجة لإعداد دراسة جدوى ، كما أن مدة القرض القصوى تصل إلى 8 سنوات بما فيها فترة سماح مدتها عام واحد ، ونسبة العائد 1 % . بالنسبة لمشاريع الثروة الحيوانية التي تتجاوز تكلفتها المليون ريال قطري : تتطلب إعداد دراسة جدوى ، حيث تصل نسبة التمويل القصوى إلى 80% من التكلفة الإجمالية للأصول الثابتة ، وتصل مدة القرض القصوى إلى 8 سنوات بما فيها فترة سماح تصل إلى عام واحد ، ونسبة العائد هي 1 % .

ما المميزات الرئيسية لمنتجات القروض طويلة الأجل المقدمة لقطاع الرعاية الصحية ؟

• لقروض الإنشاءات الجديدة في قطاع الرعاية الصحية : تصل نسبة الاقتراض القصوى إلى 70% من التكلفة الإجمالية للإنشاءات ، وتصل مدة القرض القصوى إلى 15 عاماً وفترة السماح القصوى إلى 3 سنوات ، وتتراوح نسبة العائد ما بين 2,5 – 4 % . بالنسبة للشركات القائمة في قطاع الرعاية الصحية والتي تسعى للحصول على قروض إنشاءات : تتراوح نسبة الاقتراض القصوى ما بين 75 – 80% من التكلفة الإجمالية للإنشاءات ، وتصل مدة القرض القصوى إلى 10 سنوات وفترة السماح القصوى إلى عامين، وتتراوح نسبة العائد ما بين 2,5 – 4 % . أما بالنسبة لقروض الأصول المنقولة في قطاع الرعاية الصحية : تصل نسبة الاقتراض القصوى إلى 80% من التكلفة الإجمالية للأصول (بحيث لا يزيد الحد الأقصى عن 70% من إجمالي كلاً من تكلفة الإنشاءات والأصول الثابتة وذلك للمشاريع التي حصلت على قروض لتمويل الإنشاءات) ، حيث تصل المدة القصوى للقرض إلى 7 سنوات وفترة السماح القصوى إلى سنتين ، بينما تتراوح نسبة العائد ما بين 2,5 – 4 %.

ما المميزات الرئيسية لمنتجات القروض طويلة الأجل المقدمة لقطاع الثروة السمكية ؟

• يقتصر تمويل الثروة السمكية على مالك قارب الصيد حيث نقوم بتمويل هذا القطاع بمبلغ 250,000 ريال قطري لكل قارب على الشكل التالي ، حيث يسمح لنفس العميل بعدد 3 قوارب صيد كحد أقصى :
• • الآلات والمعدات بقيمة 100,000 ريال قطري .
• • محرك القارب بحد أقصى بـ 150,000 ريال قطري .
• تصل مدة القرض إلى 5 سنوات بما فيها فترة سماح تصل إلى شهرين ، وتكون نسبة العائد 1.

ما المميزات الرئيسية لمنتجات القروض طويلة الأجل المقدمة لقطاع الزراعة ؟

ما يصل إلى مليون ريال قطري : لا حاجة لإعداد دراسة جدوى ، كما أن مدة القرض القصوى تصل إلى 8 سنوات بما فيها فترة سماح مدتها 6 أشهر ، ونسبة العائد 1 % . بالنسبة للمشاريع الزراعية التي تتجاوز تكلفتها المليون ريال قطري : تتطلب إعداد دراسة جدوى ، حيث تصل نسبة التمويل القصوى إلى 80% من التكلفة الإجمالية للأصول الثابتة ، وتصل مدة القرض القصوى إلى 8 سنوات بما فيها فترة سماح تصل إلى عام واحد ، ونسبة العائد هي 1 % .